ЦБ РФ составил список признаков мошенничества при снятии наличных в банкомате

Перечень состоит из девяти пунктов, по которым кредитные организации смогут определить, не совершает ли операцию мошенник или человек под его воздействием.

«Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тыс. рублей в сутки», — сообщили в пресс-службе ЦБ РФ.

Признаки мошенничества будут определять по поведению человека при снятии средств, времени суток, размеру суммы, а также расположению банкомата и способу операции. Кроме того, будут также наблюдать за активностью телефонных разговоров, СМС-сообщений с незнакомых номеров и в мессенджерах минимум за шесть часов до снятия денег. 

Также в перечне признаков — смена номера для авторизации в приложении банка и запросы об изменениях характеристик устройства, с которого клиент снимает деньги. 

Для получения средств с использованием токенизированных карт действуют отдельные критерии. 

При снятии денег в течение суток после оформления кредита, увеличении лимита на выдачу наличных, переводе на свой счет более 200 тыс. рублей по СБП со своего счета в другом банке или досрочном закрытии вклада на такую же сумму банк расценит эти действия как мошеннические.

Все девять признаков приведены на сайте Центробанка.

Читайте также: число жалоб на мошенников выросло на 20% в Краснодарском крае.

Подпишись, здесь всегда интересно.