По мнению представителей банковской сферы, ЦБ таким образом будет использовать информацию для контроля за «серым» предпринимательством. Регулятор уже направил кредитным организациям новую форму для предоставления отчетности. О ее получении заявили в платежной компании QIWI и в некоторых банках. В разъяснениях ЦБ указано, что банки должны включать в отчетность все входящие и исходящие переводы с карты, со счета, с электронного кошелька, со счетов оператора связи, в Системе быстрых платежей, через платежные терминалы и системы денежных переводов, а также по трансграничным переводам.
Также регулятор сможет запрашивать информацию по отдельным операциям — данные по конкретным картам или по определенным физлицам. Информация по каждой операции будет содержать номер карты отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумму, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д.
Не будут контролировать перечисления на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские или инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юрлиц и ИП. Запрашивать отчетность ЦБ начнет с января 2022 года, пишет РБК.
Как писал интернет-портал «Кубань 24», в Краснодарском крае с начала года банковскими картами воспользовались около 1 млрд раз. Общий объем таких платежей превысил 800 млрд рублей. По мнению финансовых аналитиков, темпы роста безналичных операций в Краснодарском крае выше, чем по России.
Читайте также: в России предложили разрешить банкам отказывать в подозрительных переводах. С такой инициативой выступил зампредседателя Общественной палаты Ленинградской области Владимир Петров. По мнению Петрова, сотрудникам банков нужно на законодательном уровне разрешить отказывать клиентам в совершении любых денежных переводов, которые вызывают какое-либо подозрение. Он уверен, что благодаря этому, получится создать эффективный механизм по защите денежных вкладов населения от финансовых мошенников.
В ночь на пятницу ВСУ предприняли новую попытку атаковать объекты на территории РФ при помощи…
В Сочи на базе нейроцентра «Ирис» началась комплексная реабилитация для семей из Луганской Народной Республики.…
Председатель Правительства РФ Михаил Мишустин выбрал три новогодних шара на елке, чтобы исполнить мечты детей.…
От названия должности зависит право на более ранний выход на пенсию, доплаты за условия труда…
Госдума 18 декабря приняла в третьем чтении предложенный Правительством РФ закон, позволяющий создавать на федеральной…
В 2025 году в Краснодарском крае самыми популярными именами для новорожденных снова стали Михаил и…