ЦБ РФ будет контролировать все переводы денег между россиянами

По данным СМИ, Центробанк будет запрашивать у банков информацию обо всех денежных переводах граждан. Это коснется и персональных данных отправителей и получателей средств.

По мнению представителей банковской сферы, ЦБ таким образом будет использовать информацию для контроля за «серым» предпринимательством. Регулятор уже направил кредитным организациям новую форму для предоставления отчетности. О ее получении заявили в платежной компании QIWI и в некоторых банках. В разъяснениях ЦБ указано, что банки должны включать в отчетность все входящие и исходящие переводы с карты, со счета, с электронного кошелька, со счетов оператора связи, в Системе быстрых платежей, через платежные терминалы и системы денежных переводов, а также по трансграничным переводам.

Также регулятор сможет запрашивать информацию по отдельным операциям — данные по конкретным картам или по определенным физлицам. Информация по каждой операции будет содержать номер карты отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумму, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д.

Не будут контролировать перечисления на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские или инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юрлиц и ИП. Запрашивать отчетность ЦБ начнет с января 2022 года, пишет РБК.

Как писал интернет-портал «Кубань 24», в Краснодарском крае с начала года банковскими картами воспользовались около 1 млрд раз. Общий объем таких платежей превысил 800 млрд рублей. По мнению финансовых аналитиков, темпы роста безналичных операций в Краснодарском крае выше, чем по России.

Читайте также: в России предложили разрешить банкам отказывать в подозрительных переводах. С такой инициативой выступил зампредседателя Общественной палаты Ленинградской области Владимир Петров. По мнению Петрова, сотрудникам банков нужно на законодательном уровне разрешить отказывать клиентам в совершении любых денежных переводов, которые вызывают какое-либо подозрение. Он уверен, что благодаря этому, получится создать эффективный механизм по защите денежных вкладов населения от финансовых мошенников.

Подпишись, здесь всегда интересно.